Politique AML / KYC

Dernière mise à jour : 11 mai 2026.

Cette page expose le dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme appliqué sur notre plateforme, ainsi que la procédure de vérification d’identité (KYC) imposée à chaque joueur. Ces obligations découlent directement de notre licence Curaçao 1668/JAZ et des standards internationaux portés par le GAFI. Pour rejoindre la page principale, accédez à Unique Casino .

1. Cadre général

La lutte anti-blanchiment, abrégée AML pour Anti-Money Laundering, regroupe l’ensemble des règles qui visent à empêcher l’utilisation des opérateurs de jeu pour dissimuler l’origine de fonds illicites. Le pendant opérationnel s’appelle KYC pour Know Your Customer : il s’agit de connaître précisément l’identité, la situation et la source des fonds de chaque joueur. Ces deux dispositifs fonctionnent ensemble.

Notre obligation découle de plusieurs sources cumulatives. Notre licence Curaçao impose un cahier des charges aligné sur les recommandations du Groupe d’Action Financière (GAFI). Pour les joueurs résidant dans l’Union européenne, la cinquième et la sixième directive anti-blanchiment fixent un socle commun. Le détail technique du traitement des données collectées dans ce cadre figure sur notre politique de confidentialité , qui précise les bases légales et les durées de conservation.

2. Documents requis lors de la vérification

La vérification KYC se déclenche au plus tard avant la première demande de retrait, parfois avant si une transaction présente un caractère atypique. Voici les documents que nous demandons.

2.1. Pièce d’identité valide

Carte nationale d’identité, passeport ou titre de séjour. Le document doit être en cours de validité, lisible sur les quatre coins, sans recadrage. Le numéro, la date de naissance, la date d’expiration et la photographie doivent être visibles. Les permis de conduire ne sont pas acceptés en lieu et place d’une pièce d’identité officielle, sauf dans les juridictions où la loi locale les reconnaît comme tels.

2.2. Justificatif de domicile

Facture d’électricité, de gaz, d’eau, d’internet ou de téléphone fixe, relevé bancaire, ou attestation officielle, datée de moins de trois mois. Le document doit afficher votre nom complet et votre adresse postale telle qu’enregistrée dans votre compte joueur. Les factures de téléphone mobile ne sont généralement pas acceptées.

2.3. Preuve de la méthode de paiement

Pour une carte bancaire, capture du recto de la carte avec les six premiers et les quatre derniers chiffres visibles, le reste masqué. Le code de sécurité au verso doit toujours être caché. Pour un portefeuille électronique (Skrill, Neteller, ecoPayz), capture d’écran de votre tableau de bord montrant clairement votre nom, votre adresse e-mail et l’identifiant du portefeuille.

2.4. Source des fonds (si demandée)

Pour les transactions importantes ou les schémas de jeu inhabituels, nous pouvons demander un justificatif de la provenance des fonds : bulletin de salaire récent, avis d’imposition, attestation de gain de loterie agréée, justificatif de vente d’actif. Cette demande n’est pas appliquée à tous les dossiers, elle s’applique aux dossiers où les seuils réglementaires sont atteints.

3. Comment se déroule la procédure

La procédure suit un cheminement standardisé, conçu pour que la vérification ne dure pas plus de quelques jours dans les cas standards.

1. Téléversement : vous transmettez les documents via votre espace personnel ou par e-mail, dans les formats acceptés (PDF, PNG, JPG) et sous une taille maximale de 5 Mo par fichier.
2. Réception et accusé : un accusé de réception est envoyé sous 6 heures. Le ticket KYC ouvert sur votre dossier permet de suivre l’avancement.
3. Examen par notre équipe conformité : vérification de la lisibilité, de la cohérence avec les données du compte, de la validité du document. Délai standard : entre 24 heures et 5 jours ouvrés.
4. Décision : validation, demande de complément, ou refus motivé. En cas de demande de complément, vous recevez un message précisant exactement ce qui manque.
5. Statut KYC actif : une fois la vérification validée, votre compte passe en mode pleinement opérationnel et les retraits peuvent être traités selon les délais standards précisés sur la page Retrait .

Si vous éprouvez une difficulté à transmettre les documents (qualité de la capture, format inadapté), notre service technique peut vous guider via la page Contact .

4. Suivi continu des transactions

La vérification d’identité au moment de l’ouverture du compte ne suffit pas. Nos systèmes assurent un suivi permanent des transactions et du comportement de jeu, afin de détecter les anomalies qui pourraient signaler une tentative de blanchiment ou d’usage frauduleux du compte. Voici les indicateurs surveillés.

• Volumes inhabituels : dépôts importants déconnectés du profil habituel du joueur.
• Schémas de mises atypiques : dépôt suivi d’un retrait sans activité de jeu réelle, ou avec un volume de mises minimal.
• Multiplication des méthodes de paiement : alternance rapide entre cartes, portefeuilles et cryptomonnaies sur la même session.
• Modifications répétées des coordonnées personnelles ou bancaires.
• Connexions depuis des juridictions à risque ou depuis des pays figurant sur la page Pays Restreints .
• Tentatives de contournement via VPN, proxy ou plusieurs comptes liés au même foyer.

Lorsqu’une alerte est levée, un opérateur humain de notre équipe conformité reprend le dossier. Selon le résultat de l’examen, le compte peut être suspendu temporairement, et des justificatifs complémentaires demandés. Cette procédure respecte les droits prévus par notre politique de confidentialité , en particulier le droit d’accès et le droit à la rectification.

5. Déclaration de soupçon

Lorsqu’un faisceau d’indices laisse penser qu’une transaction relève d’un schéma de blanchiment ou d’une autre infraction financière, la loi nous oblige à effectuer une déclaration auprès de l’autorité compétente. Cette déclaration est confidentielle : nous ne sommes pas autorisés à informer le joueur concerné de son existence, conformément aux textes applicables. Cette restriction est commune à toutes les institutions assujetties (banques, assureurs, opérateurs de jeu).

La rigueur de notre dispositif protège également les joueurs honnêtes en limitant les risques d’infiltration de la plateforme par des acteurs malveillants. Pour comprendre le contexte global dans lequel s’inscrit notre activité, la page À Propos donne les éléments de cadrage et la page Sécurité détaille les protocoles techniques associés.

6. Vos droits dans le cadre KYC

Le contrôle KYC ne supprime aucun de vos droits fondamentaux. Voici ce que vous pouvez attendre de nous.

• Information claire sur les documents demandés, les raisons de la demande et les délais de traitement.
• Confidentialité des documents transmis : ils ne sont consultés que par les équipes habilitées et stockés dans un environnement chiffré.
• Délai raisonnable de traitement : les dossiers standards sont clos sous 5 jours ouvrés. Les dossiers complexes peuvent prendre jusqu’à 14 jours, mais avec un point d’étape sous 7 jours.
• Voie de recours en cas de désaccord, via la procédure exposée sur la page Résolution des Litiges .
• Respect des règles RGPD sur la conservation et l’effacement, sous réserve des durées légales spécifiques liées à la lutte anti-blanchiment (5 ans à compter de la fin de la relation).

7. Articulation avec le jeu encadré

Le dispositif AML / KYC se complète naturellement avec notre engagement en matière de jeu responsable . Les schémas de mises et de dépôts qui peuvent signaler un blanchiment chevauchent parfois ceux qui révèlent un comportement de jeu problématique. Nos équipes conformité et jeu encadré travaillent en lien étroit pour articuler les deux dimensions et orienter chaque dossier vers la bonne suite : enquête formelle dans un cas, proposition d’outils d’auto-limitation dans l’autre.

La protection des mineurs bénéficie du même dispositif technique : la vérification d’âge au moment de l’ouverture du compte croise plusieurs sources pour empêcher l’accès des personnes en dessous de 18 ans. Pour les questions cookies et traceurs liés à ces contrôles, voyez la page Cookies . Les obligations contractuelles plus larges figurent sur la page Conditions d’Utilisation . Le sommaire complet est disponible sur le plan du site .